Годовой отчет 2013

Программа инвестиций Внешэкономбанка в проекты строительства доступного жилья и ипотеку

В целях стимулирования ипотечного кредитования и повышения его доступности для широких слоев населения Внешэкономбанк в 2010 году приступил к реализации Программы инвестиций Внешэкономбанка в проекты строительства доступного жилья и ипотеку в 2010–2013 годах (далее – Программа). 

Программой предусмотрено размещение средств в общем объеме 250 млрд рублей в долговые ценные бумаги и путем предоставления кредитов:

  • до 150 млрд рублей в облигации с ипотечным покрытием (ипотечные облигации) собственные ресурсы Внешэкономбанка (до 50 млрд рублей); средства пенсионных накоплений, находящиеся под управлением Внешэкономбанка как государственной управляющей компании (ГУК) (до 100 млрд рублей);
  • до 60 млрд рублей в облигации ОАО «АИЖК», обеспеченные государственной гарантией средства пенсионных накоплений, находящиеся под управлением Внешэкономбанка как ГУК; 
  • до 40 млрд рублей для кредитования ОАО «АИЖК» средства ФНБ, выделенные Внешэкономбанку в соответствии с Законом № 173‑ФЗ (средства в полном объеме предоставлены ОАО «АИЖК» в 2012 году).

В 2013 году кредитными организациями – участниками Программы завершена выдача ипотечных кредитов населению по ставке не более 11% годовых. Срок действия Программы в части выкупа Внешэкономбанком ипотечных облигаций продлен до конца 2014 года.

Общий объем приобретенных Внешэкономбанком в рамках Программы долговых ценных бумаг по состоянию на 1 января 2014 года составил 71,72 млрд рублей (в номинальном выражении), в том числе за отчетный год:

  • объем облигаций с ипотечным покрытием вырос с 19,16 млрд рублей до 42,34 млрд рублей (в части долговых бумаг, приобретенных за счет средств пенсионных накоплений, – до 28,23 млрд рублей, за счет собственных средств Внешэкономбанка – до 14,11 млрд рублей);
  • объем облигаций ОАО «АИЖК», обеспеченных гарантией Российской Федерации, приобретенных за счет средств пенсионных накоплений, увеличился с 28,68 млрд рублей до 29,38 млрд рублей.

За период с начала реализации Программы до конца 2013 года валовой объем выданных ее участниками ипотечных кредитов превысил 330 млрд рублей. Общая площадь приобретаемых (строящихся) и приобретенных жилых помещений составила не менее 4 млн кв. м. С начала действия Программы средневзвешенные процентные ставки ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации в рублях на первичном и вторичном рынках снизились с 13,70 до 12,40% годовых8 (в начале 2012 года ставки снижались до 11,80% годовых). 

Кроме того, в целях стимулирования строительства доступного жилья Внешэкономбанк за счет собственных ресурсов рефинансировал кредиты, предоставленные кредитными организациями – участниками Программы застройщикам жилья экономического класса по ставке, не превышающей 10% годовых. Кредиты на рефинансирование предоставлялись Внешэкономбанком на срок до 31 декабря 2013 года по ставке 3% годовых в объеме не более 1/3 объема участия кредитной организации в Программе. Объем средств, предоставленных в указанных целях шести банкам, по состоянию на начало 2013 года составил 8,871 млрд рублей. На конец отчетного года данные средства возвращены в полном объеме.

8 По данным Банка России (аналитические материалы «О состоянии рынка ипотечного жилищного кредитования в 2013 году»).